北京银行 2010 年实现营业收入156.35 亿元, 同比增长31.45%,归属上市股东净利润68.03亿元,同比增长20.75%,基本每股收益1.09元,每股净资产6.83元。http://www.hibor.com.cn【慧博投研资讯】分配预案为每10股派送现金2.16元(税前)。http://www.hibor.com.cn(慧博投研资讯)
活期存款占比下降较多:2010年末北京银行客户存款总额为5577.24亿元,比年初增长24.8%;活期存款占比为52.9%,较2009年末下降3.6个百分点,对于息差变动有负面作用。
2010年末,公司贷款及垫款总额为3347.32亿元,比年初增长22.4%。公司2010年末一般性公司贷款余额为2855.52亿元,较年初增长19.9%。公司压缩了贴现规模,2010年末,贴现占比较年初下降2.5个百分点至0.6%。
净息差下降2BP:2010年北京银行实现利息净收入144.79亿元,同比增长32.18%。规模增长使得北京银行净利息收入实现较快增长。2010年公司以日均余额计算的净息差为2.29%,较2009年下降了2BP,公司2010年的存贷款利差为2.18%,与2009年持平。贷款增速慢于存款、活期存款占比下降都是息差下降的原因。
手续费收入快速增长:2010年北京银行实现非息收入11.56亿元,同比增长22.99%,其中手续费收入9.64亿元,同比增长48.32%。债券业务以及融资顾问业务收入增长较快。由于手续费收入增速快于利息收入,手续费收入占比为6.17%,上升0.7个百分点。
资产质量状况持续改善:2010年末北京银行不良贷款总额为23.21亿元,比年初减少4.75亿元,较三季度末下降0.12亿元。不良贷款率为0.69%,比年初下降0.33个百分点,较三季度末下降0.1个百分点;不良贷款拨备覆盖率307.12%,比年初提高91.43个百分点。公司2010年信贷成本为0.40%,较2009年上升0.10个百分点,信贷成本的上升缘于拨备多提,2010年公司贷款损失准备计提12.03亿元,较2009年增长73%。尽管拨备多提,但2010年末公司拨贷比仅为2.13%,与监管要求仍有一定差距,这将使得北京银行未来的拨备压力有所加大。同时,为了满足拨贷比条件,公司未来信贷成本将呈上升趋势。