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宁波银行研究报告:东海证券-宁波银行-002142-公司仍需苦练内功-080118

股票名称: 宁波银行 股票代码: 002142分享时间:2008-01-18 16:48:23
研报栏目: 公司调研 研报类型: (PDF) 研报作者:
研报出处: 东海证券 研报页数: 0 页 推荐评级: 增持(首次)
研报大小: 240 KB 分享者: 公****路 我要报错
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【研究报告内容摘要】

      业绩增长较为平稳。http://www.hibor.com.cn【慧博投研资讯】2007年第三季度每股收益达到0.3元,每股净资产达到了3.06元。http://www.hibor.com.cn(慧博投研资讯)净利润同比增长43.93%,达到6.37亿元。第三季度资产规模达到734.11亿元,较中报时增长了9.7%,较年初增长了29.82%。公司预计由于业务规模扩大2007年净利润比上年增长30%-50%。但业绩增长低于预期,公司表示是由于中小企业贷款的成本较高引起的,不过并不影响公司的业绩持续稳定增长。
        信贷规模预计基本与上年持平。08年公司的信贷规模受央行调控政策影响较小。从07年的数据看,1-4季度的全国各种贷款增量占比分别为39.28%、30.78%、22.46%和7.47%。估计08年新增贷款增幅将控制在15%以内,即3.6万亿规模;各季投放比率大致为35%、30%、25%和10%,贷款总量和07年基本接近。
        公司07年的新增信贷规模在100亿元左右,预计08年的新增信贷规模基本与07年的新增信贷规模持平,信贷总量达到470亿元。
        跨区经营的战略特色还需进一步明朗化。公司于07年先后获批设立上海分行和杭州分行。目前杭州分行尚在筹建当中,杭州的办公土地竟拍由于与公司心理价位相距甚远而放弃。因而公司两处分行的办公地点均打算采用租赁房屋方式。去年上海分行的贷款达到10亿元左右,但目前尚未盈利。我们认为上海作为中国的金融中心,竞争相对其他城市更加激烈,所以第一年未能盈利也在预料之中。

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