和平提升价值。http://www.hibor.com.cn【慧博投研资讯】中保国际公告07年1-11月，其持股50.05%的太平人寿的总保费收入同比增长了40.2%至143亿人民币，已经超过了管理层之前给出的全年预测140亿人民币。http://www.hibor.com.cn（慧博投研资讯）07年1-11月，太平人寿的市场份额也由07年上半年的2.7%提升到了3.2%，同时，其业务结构也进一步有所改善，个人保单占到了总保单的33.5%(07年上半年占27.7%)。在调整了我们的预测后，我们将中保国际的每股公允价值由22.90港币上调到了24.70港币，还有24.1%的潜在上升空间。近期内，推升股价的积极因素包括：公司将于1月中公布太平人寿的全年保费收入，以及公司将于08年4月公布其07年业绩。长期来看，我们预计，中保国际将成为《财经》杂志报道的"我国的商业银行将获准投资于现有的保险公司"的主要受益者。理由如下：(1)中保国际是唯一一家已经拥有主要银行股东(工银亚洲  (0349.HK/港币20.55,  优于大市)，持股比例  6.9%)的上市中国保险公司；(2)太平人寿已建立了银行保险销售模式--其保单的58.8%都是通过银行销售  (行业平均水平为30%)。银行和中保国际之间加强持股将使得中保国际能够获得更多银行保险的销售渠道，从而更好的激励银行销售其产品，并在相同渠道的竞争中先发制人。因此，我们维持对该股优于大市的评级，并建议买入。