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华夏银行研究报告:天相投顾-华夏银行-600015-存贷款增速放缓-110429

股票名称: 华夏银行 股票代码: 600015分享时间:2011-05-04 14:34:11
研报栏目: 公司调研 研报类型: (PDF) 研报作者: 姚轶楠
研报出处: 天相投顾 研报页数: 3 页 推荐评级: 中性
研报大小: 179 KB 分享者: plf****ft 我要报错
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【研究报告内容摘要】

        华夏银行2011年一季度实现营业收入73.99亿元,同比增长32.10%,归属上市股东净利润17.08亿元,同比增长30.70%,基本每股收益0.34元,每股净资产7.45元。http://www.hibor.com.cn【慧博投研资讯】
        资产规模增速放缓:2011年3月末华夏银行贷款净额为5358.42亿元,比年初增长4.07%。http://www.hibor.com.cn(慧博投研资讯)2011年3月末华夏银行客户存款总额为7848.66亿元,比年初增长2.25%。
        净息差上升12BP:2011年一季度华夏银行实现利息净收入66.28亿元,同比增长30.71%。规模增长、净息差上升及资产结构优化使得华夏银行净利息收入实现较快增长。2011年一季度公司净息差为2.45%,较2010年同期上升了12BP,加息使得息差上升。公司2011年一季度净利差为2.36%,较2010年同期提高了11BP。
        手续费收入大幅增长:2011年一季度华夏银行实现非息收入7.71亿元,同比增长45.42%,其中手续费收入6.97亿元,同比大幅增长84.36%。由于手续费收入明显快于利息收入,2011年一季度华夏银行手续费收入占比为9.42%,上升2.67个百分点。
        拨备多提,信贷成本增加:公司2011年一季度年化信贷成本为1.09%,较2010年同期增加0.22个百分点。拨备多提使得信贷成本增加,2011年一季度公司计提资产减值损失14.71亿元,同比增加71.25%。
        非公开增发实施,资本压力缓解:2011年4月,公司非公开增发募资202.09亿元,这缓解了公司的资本压力,在增发完成后,公司资本充足率将提升至12%以上,能够在两至三年内满足银监会对非系统性重要银行10.5%的标准。

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