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G招行研究报告:天相投顾-G招行-600036-半年报点评:风险控制加强,中间业务高增长-060809

股票名称: G招行 股票代码: 600036分享时间:2006-8-9 13:11:29
研报栏目: 公司调研 研报类型: (PDF) 研报作者: 石磊
研报出处: 天相投顾 研报页数: 6 页 推荐评级: 买入145
研报大小: 244 KB 分享者: 水颜如初 我要报错
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【研究报告内容摘要】

    资产增速和结构情况:2006 上半年招商银行总资产达到8243亿元,同比增长22.77%,总负债达到7916 亿元,同比增长21.94%。http://www.hibor.com.cn【慧博投研资讯】贷款总额5316 亿元,同比增长17.46%,存款总额7036 亿元,同比增长20.11%。http://www.hibor.com.cn(慧博投研资讯)2 季度贷款和存款环比增速分别为3.29%和5.73%,和1 季度相比贷款环比增速放缓而存款环比增速略有提高,贷款/存款比率从1 季度末的77.33%下降到2 季度末的75.55%。这一情况说明了当前资金充裕而贷款增长受到监管部门约束和资本充足率限制。
    贷款结构:从行业机构上来看,制造业贷款比率下降而能源原材料贷款比例上升,这显示出贷款从下游行业有所退出而加大上游行业信贷正在取得成效。另外贴现比例明显下降,显示公司控制票据业务风险和对货币市场利率上升的判断,相应的企业贷款和个人贷款比例上升。
    收入结构情况:从中间业务占比来看,1 季度为12.87%,2季度为14.55%,整个上半年为13.76%。中间业务占比在不断提高。
    成本收入比下降:不考虑营业税金的成本收入比在1 季度是39.87%,2 季度是36.25%,上半年是37.95%。

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