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兴业银行研究报告:招商证券-兴业银行-601166-三季度投资者业绩交流会议纪要-101102

股票名称: 兴业银行 股票代码: 601166分享时间:2010-11-08 10:19:53
研报栏目: 公司调研 研报类型: (PDF) 研报作者: 王倩
研报出处: 招商证券 研报页数: 4 页 推荐评级: 强烈推荐-A(维持)
研报大小: 258 KB 分享者: kty****wk 我要报错
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【研究报告内容摘要】

        企业金融业务
        公司企业金融发展势头良好,今年三季末,公司类贷款余额  6063  亿,较年初增长19.9%,公司客户数达20.55  万户,较年初新增3.64  万户。http://www.hibor.com.cn【慧博投研资讯】
        公司近年来加大了对公业务“一体两翼”的功能布局。http://www.hibor.com.cn(慧博投研资讯)以息差盈利为主体,以对传统结算业务的升级发展和投行、金融租赁等新兴多元化业务发展为两翼,通过企业金融业务体系的优化来满足客户的多元化需求。
        通过加强银行前、中、后台的协调,扎实业务基础,优化客户结构,加大产品研发,提高整体服务水平。公司计划进一步提高内部人员的专业化分工水平,拟建立一支规模达1000  人,相对独立的产品经理队伍,通过其来加大对客户经理的专业培训来提高员工整体的业务专业化能力。
        企业金融对大客户的发展思路一是加大对集团龙头企业的营销力度,力争为企业集团整体网络提供最佳服务。二是重点发展供应链金融中的核心企业。
        公司的小企业贷款发展迅速,目前小企业贷款有70%是利率上浮的,主要集中于制造业(约50%),批发零售业(30%)和国际贸易领域。
        资产质量
        公司三季度末关注类贷款  76.9  亿,较2010  年6  月末增加6.34  亿,主要对公贷款的一些项目存在资金管理问题,但只是个别项目,主要分布在制造业、电水供应和房地产行业。
        资产结构
        公司前三季度总资产增长幅度较大,但主要是由于二季度买入返售资产的大幅增加导致。买入返售资产一方面增加了利息收入,另一方面对资本的占用非常少,提高了资本使用效率。公司三季度还加大了对信用类债券的投资力度。目前公司的加权风险资产与总资产比例保持在50%左右。

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