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深发展A研究报告:高华证券-深发展A-000001-业绩符合预期:季环比增长趋势稳健-101027

股票名称: 深发展A 股票代码: 000001分享时间:2010-11-04 14:46:15
研报栏目: 公司调研 研报类型: (PDF) 研报作者: 马宁
研报出处: 高华证券 研报页数: 5 页 推荐评级: 中性
研报大小: 302 KB 分享者: heq****guo 我要报错
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【研究报告内容摘要】

与预测不一致的方面
        深发展公布2010  年前9  个月税后净利润为人民币47  亿元,同比增长30%,分别占我们和万得全年预测的73%/76%。http://www.hibor.com.cn【慧博投研资讯】该行三季度税后净利润为人民币17  亿元,环比增长17%,基本符合我们的预期。http://www.hibor.com.cn(慧博投研资讯)主要积极因素:1)  净利息收入环比强劲增长7%,原因在于净息差扩大5  个基点(得益于债券收益率上升,但被二季度非应计利息收入较高而导致的贷款收益率环比下降9  个基点所部分抵消);2)存款环比稳健增长6%,带动贷款环比增长7%,而上半年贷款增长温和;3)  信贷质量稳定,不良贷款余额季环比下降了1%,不良贷款率下降了4  个基点,至0.57%;4)  成本控制改善,收入增加但营业费用季环比保持稳定,尽管成本收入比保持在48%的高位。不利因素:1)  平均存款成本上升了4  个基点,部分原因在于一些企业客户将存款从活期转为定期;2)  三季度手续费收入环比下降7%,因为二季度手续费收入得益于大规模信用卡促销活动(已于三季度之前结束)。

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