了解自己的需求，了解试点券商
        投资者要清楚自己是否需要，是否适合参与
        投资者进行融资融券交易可以实现两个目的：获取更多的资金头寸以放大盈利，及卖空证券从股价下跌中获取收益。http://www.hibor.com.cn【慧博投研资讯】投资者在申请业务前首先要清楚自己是否需要通过融资融券实现上述投资目标。http://www.hibor.com.cn（慧博投研资讯）
        需要参与的投资者要确信自己能够承受可能带来的损失，确信自己已经切实了解了该业务的相关规章制度、业务规则、券商的业务操作模式等。投资者更需要根据自身股票交易经验、经济状况、收入预期、损失承受能力等做好足够的风险评估与财务安排，对自身参与的可行性、参与的资产量有大致的衡量。
        同时，要了解监管部门和所在试点券商制定的准入条件，认真审视自身是否符合适当性管理要求。比如，要求投资者参与融资融券需要具备一定的财产实力；必须在试点券商开户满一定年限等。也就是说，你即使是老股民，转托管到试点券商的时间未达到规定年限也不能马上参与。