2015年，全球私人财富增速大幅减缓，在发达国家尤其如此。http://www.hibor.com.cn【慧博投研资讯】除日本外，其它地区的私人财富增长率都低于2014年，加之收入和利润率的持续下滑、传统和非传统领域客户需求的转变，这一切都在迫使财富管理机构重新评估其发展战略。http://www.hibor.com.cn（慧博投研资讯）
        今年的全球财富管理报告包括两个常规部分：全球市场规模评估和财富管理机构对标研究，此外还有对客户需求转变的专项研究。市场规模评估部分从全球和地区角度勾勒了私人财富的变化，包括对不同客群和离岸私人银行的观点。对标研究基于对130家财富管理机构的调查，涉及1000多个不同市场和客户所在地的规模增长、财务表现、运营模式、销售业绩、员工效率、客户群体、产品以及趋势的数据。
        在今年的对标研究中，我们关注正在改变全球财富管理行业的三大趋势：监管日趋严格、数字创新加速以及传统客群需求的转变。这些趋势已经对财富管理机构的成本和盈利能力产生了影响，因为银行必须采用新的合规手段、更新IT系统、并且加强销售团队建设。然而，这三大趋势中所蕴含的收入增长潜力还未被充分挖掘，有待敏锐的财富管理机构积极行动捕捉机会。
        在讨论客户需求转变时，我们特别关注人口和社会经济变化如何催生非传统客群，即目前没有得到足够的服务或者重要性正在不断提高的客群。他们并不完全适合标准化的、基于财富规模分群的服务方式。作为其中两个潜力巨大的客户群体，女性投资者和所谓“千禧世代”（出生于1980年到2000年的人群）的投资特点与财富规模类似的其它人群往往有所差别，其投资需求和目前财富管理机构可提供的服务之间存在错配，需要另外为其量身打造加以解决。在对500多个财富管理客户的调查中，有一些很有启示的发现。