普华永道-中国不良资产管理行业改革与发展白皮书:山重水复疑无路,柳暗花明又一村-220816

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日期:2022-08-16 11:43:35 研报出处:普华永道
行业名称:不良资产管理行业
研报栏目:行业分析 姜昆,胡静,陈进展  (PDF) 112 页 8,515 KB 分享者:puxi******024
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研究报告内容
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  自新冠疫情爆发以来,叠加俄乌冲突、能源和粮食价格高企、主要发达经济体政策利率上升等因素影响,全球金融市场流动性收紧,新兴市场和发展中经济体货币贬值压力增大,债务负担加剧,金融资产价格和资产质量承受较大压力。http://www.hibor.com.cn【慧博投研资讯】

  在此环境下,2022年,我国经济发展面临的严峻性、复杂性和不确定性有所加大。http://www.hibor.com.cn(慧博投研资讯)疫情严重地区的企业经营困难,银行业金融机构不良贷款规模上升,重点领域信用风险进一步暴露,金融改革化险的需求进一步增加。为稳定宏观经济大盘,国家已出台一揽子政策,包括进一步增强和改善融资供给,加大对市场主体的纾困力度,防范化解重点领域和困境机构风险等,不良资产管理行业也被赋予了助力改革化险的新使命。

  过去二十年,以四大国有资产管理公司的成立为起点,我国不良资产管理行业经历了从承接政策性业务到商业化转型,从全牌照经营到监管逐步规范统一的阶段,如今正迈入第三个十年的发展历程,本报告称之为“3.0阶段”。

  普华永道长期持续关注不良资产管理行业的发展,已连续两年发布《中国不良资产管理行业改革与发展的研究白皮书》(2020年)和《中国不良资产管理行业改革与发展白皮书:转型篇》(2021年)。作为该系列的第三期,本报告以资产管理公司第三个十年的新功能与新定位为出发点,提出对不良资产管理行业经营环境和政策的思考与建议。

  往期普华永道白皮书曾建设性提出不良资产管理行业“三步走”改革发展蓝图和转型“三大赛道”。在此基础上,本报告进一步描绘出不良资产管理行业“一个新阶段、两条道路、三大机遇、四大功能定位、五项能力提升、六点政策建议”的未来发展框架。

  在新的十年,资产管理公司将肩负起金融稳定器和经济下行风险缓冲器的新角色,聚焦中小银行金融机构、房地产、信托、地方融资平台和非金融企业等重点领域的风险化解,为减轻企业负担和推动国民经济良性循环做出新的积极贡献。面对宏观环境、监管规则、风险复杂程度等方面的新变化,资产管理公司将全面回归聚焦“新”主业,从不良资产风险化解到困境机构风险化解,金融风险化解从大型机构下沉至中小机构,并适应由属地性监管向全国性监管协同迈进的新趋势。

  与此同时,3.0阶段为资产管理公司自身发展提出了更高的要求。为更好的履行使命,资产管理公司应切实提升风险定价能力,利用多元手段增强市场化处置能力,以“强监管”为要求强化内控管理能力,并加强人才储备与专业团队建设能力。

  本报告建议支持资产管理公司拓展融资渠道与降低融资成本,鼓励社会资本进入不良资产管理行业,完善相关配套政策,增强司法保障效率,呼应监管要求,拓宽“新”主业范围,针对不同风险处置案例的特点弹性调整集中度标准,并营造鼓励金融风险化解的税收环境。

  “山重水复疑无路,柳暗花明又一村”,希望本报告可以助力不良资产管理行业在新的历史阶段把握好定位,努力实现行业长期可持续发展,为稳定金融市场和经济增长提供前瞻性和有价值的参考。

  

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2021-09-06 行业分析 作者:姜昆,陈进展,张亚涵 72 页 分享者:lizh******977
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